陆金所KYC四次迭代升级，获《亚洲银行家》中国最佳数字化KYC

陆金所的投资者适当性管理体系KYC（Know Your Customer）获《亚洲银行家》颁发的“中国最佳数字化KYC”大奖。评委团队指出，陆金所KYC体系在原有主、客观两大维度评估用户主观风险偏好和实际风险承受能力外，利用更多客户行为数据，从客户财富实力、产品偏好、行为偏好、触达方式等维度补充完善了客户画像，通过统一设计标签，进行数据分析及客群挖掘。与此同时，陆金所建立的机器学习体系，精准识别客户潜在的财富管理需求，判断投资者是否能够达到合格投资者标准。

陆金所KYC体系自推出以来经过四次迭代升级，帮助投资人进行更科学的资产配置，能更精准地了解客户需求，至今已经实现超过万亿产品与投资者销售匹配。该体系不仅可以为投资者提供个性化、动态化、专业化的产品智能匹配服务，还可做到准确、及时地向投资者披露产品风险，根据投资者喜好，为其提供定制化的投资者教育服务。

《亚洲银行家》评委团队研究发现，陆金所KYC实现了信用评级与资本市场评级全覆盖，并且充分利用客户在陆金所平台以及平安集团的丰富数据，建立主观风险偏好模型。该体系更通过对人工智能的应用，使评估结果更客观化。从2016年起，陆金所KYC已经对超过4万亿产品与投资者进行销售匹配，累计对超过150万人、300万笔交易进行风险超配提示、拦截，涉及金额超过3900亿元。

同时,陆金所获得《亚洲银行家》2019年“中国年度交易平台”殊荣。评委团队认为，陆金所通过对大数据、AI、云计算、区块链等科技手段的实践应用，不断完善自身的产品服务，帮助投资人进行更科学的资产配置，平台注册用户数超过4300万。最新推出的意图预测模型系统KYI（Know Your Intention）能根据客户的喜好要求，精准识别客户潜在财富管理需求，预测投资者是否能够达到合格投资者标准，提供高效而精准的服务。陆金所内部设立专门研究机构“AI实验室”，探索智能科技应用，帮助客户更好理财。

陆金所控股旗下服务中小企业与个人的借贷平台，其领先的脸部识别及声控识别功能，帮助平台有效进行借贷服务，其提供的平台可增进顾客体验及增加公司营运成效，不仅可以为投资者提供个性化、动态化、专业化的产品智能匹配服务，还可做到准确、及时地向投资者披露产品风险。

《亚洲银行家》评委团队在评奖原因中提到，陆金所为地方政府提供智能财务控管云平台方案，并在南宁、长沙、深圳等城市进行智慧财政城市方案试运营，帮助政府控管债务，提升其利润收入及降低财务支出。

历年《亚洲银行家》评选被业内称为亚太地区金融界的“奥斯卡”。此次评选共有来自中国银行、金融机构、科技公司等机构递交的逾150份申请，竞争十分激烈。而陆金所已连续第五年摘得该评选多项大奖，此前陆金所曾获得“最佳线上财富管理平台”、“最佳线上私人财富管理平台”等奖项。